Strategii
Nu există o soluție universală pentru protecția capitalului — există soluția potrivită pentru situația dumneavoastră.
Procesul nostru începe întotdeauna cu un diagnostic complet al situației dumneavoastră patrimoniale: active, pasive, expuneri valutare, riscuri de concentrare, structura juridică actuală și obiectivele pe termen mediu și lung. Pe baza acestui tablou complet, construim o strategie personalizată care poate include diversificare defensivă, structuri de protecție legală, produse de asigurare selectate și mecanisme de hedging valutar, acolo unde este cazul. Nu recomandăm niciodată un instrument fără să înțelegem mai întâi cum se potrivește în contextul general al patrimoniului dumneavoastră.
Fiecare serviciu este conceput să răspundă unui risc specific, nu să bifeze o listă generică.
Analizăm structura actuală a averii dumneavoastră și identificăm vulnerabilitățile reale: concentrarea excesivă pe un singur activ sau sector, expunerea la fluctuații valutare, lipsa unor structuri de succesiune, sau dependența față de un singur partener de afaceri. Raportul de audit este livrat în scris, în termeni clari și acționabili.
Evaluăm polițele existente și identificăm lacunele de acoperire sau costurile nejustificate. Recomandăm restructurarea asigurărilor de viață, invaliditate, răspundere profesională și protecție a activelor, colaborând cu asigurători de prim rang din România și din spațiul european.
Construim alături de echipele juridice și fiscale ale clienților noștri structuri holding, fonduri de familie sau mecanisme de transfer generațional care protejează averea de riscuri operaționale și simplifică succesiunea. Rolul nostru este de coordonare strategică, nu de înlocuire a consilierilor juridici existenți.
Definim împreună cu dumneavoastră un plan financiar pe 10–20 de ani care prioritizează conservarea puterii de cumpărare, lichiditatea în situații de urgență și protecția față de inflație și instabilitate geopolitică. Planul este revizuit anual sau ori de câte ori intervin schimbări semnificative în situația dumneavoastră.
Nu vânzăm produse financiare proprii și nu primim comisioane de la furnizori de produse pe care le recomandăm — onorarul nostru provine exclusiv de la dumneavoastră, clientul. Nu promitem randamente specifice, nu administrăm portofolii de investiții și nu oferim servicii de trading sau brokeraj. Dacă situația dumneavoastră necesită gestionare activă de portofoliu, vă vom recomanda parteneri independenți cu care am colaborat și pe care îi cunoaștem. Limitele clare ale mandatului nostru sunt, de fapt, o garanție a obiectivității.
Nu există un prag minim universal, dar serviciile noastre sunt dimensionate pentru patrimonii de peste 500.000 lei sau echivalent în alte valute. Sub acest nivel, costul consultanței ar putea fi disproporționat față de beneficii — și vă vom spune sincer dacă acesta este cazul.
Auditul complet de risc patrimonial durează în general între două și patru săptămâni, în funcție de complexitatea structurii dumneavoastră. Prima ședință de diagnostic, gratuită și fără angajament, durează aproximativ 60–90 de minute.
Da. Deservim clienți din toată România și oferim consultații prin videoconferință securizată pentru cei care nu pot ajunge la biroul nostru din Iași. Toate documentele pot fi semnate electronic în conformitate cu legislația în vigoare.
Operăm în conformitate cu GDPR și cu standardele sectorului financiar. Datele dumneavoastră nu sunt partajate cu terțe părți fără consimțământul explicit al dumneavoastră, cu excepția obligațiilor legale. Contractul nostru include clauze specifice de confidențialitate.
Programați o primă ședință de diagnostic — gratuită, fără angajament, strict confidențială.
Solicitați diagnosticul